Estudio de Riesgo Individual
La normativa aplicable en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo (PBC-FT) establece la obligatoriedad de que todos los sujetos obligados depositen un Estudio de Riesgo Individual, con el fin de identificar, evaluar y comprender sus riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
El estudio de Riesgo Individual es una herramienta que ha de servir a cada sujeto obligado para identificar y gestionar adecuadamente los riesgos de blanqueo de dinero o valores y de financiación del terrorismo a los cuales se encuentra expuesto.
Este estudio ha de comportar un proceso de autoevaluación del propio negocio por parte de cada sujeto obligado, con el objetivo de detectar aquellas áreas más vulnerables y en las cuales, por tanto, se tendrá de concentrar la mayor parte de los esfuerzos y medidas de control para reducir el riesgo asociado hasta un nivel aceptable, según la tolerancia que determine cada sujeto obligado.
El Estudio de Riesgo Individual ha de realizarse antes del 18 de julio del 2019, tal y como consta en la normativa aplicable.